التخطيط للتقاعد
التخطيط لدخل التقاعد والاستقلال المالي والاستخدام الفعّال للموارد المتاحة خلال سنوات التقاعد.
التخطيط المالي الشامل
عرب-كندا
مركز الموارد المالية
التخطيط المالي الشامل
Comprehensive Financial Planning — Arab-Canada Financial Resource Centre
نتبع نهجاً شاملاً للتخطيط المالي، ننظر فيه إلى الوضع المالي العام للعميل وأهدافه وأولوياته بدلاً من التعامل مع المنتجات أو الخدمات بشكل منفصل. قد يشمل التخطيط التقاعد والتركـة والضرائب والاستثمارات والتأمين وإدارة المخاطر والتدفق النقدي والديون والخلافة وتخطيط الأعمال واحتياجات التمويل والإقراض. وعند الحاجة إلى خبرة متخصصة، نربط العملاء بالمهنيين والشركاء المناسبين عبر شبكتنا.
مجالات التخطيط المالي الشامل
تخطيط التركة والإرث
تنسيق اعتبارات الثروة والملكية والحماية والخلافة للمساعدة في حفظ الأصول ونقلها وفق أهداف العميل.
التخطيط الضريبي
دمج الاعتبارات الضريبية في القرارات المالية وتحديد الاستراتيجيات المناسبة ذات الكفاءة الضريبية.
تخطيط الاستثمار والثروة
بناء استراتيجيات استثمارية حول الأهداف وتحمل المخاطر والأفق الزمني والسيولة والظروف المالية العامة.
التأمين والحماية وإدارة المخاطر
تحديد المخاطر المالية واستخدام استراتيجيات تأمين وحماية مناسبة لحماية الدخل والأسر والأصول والأعمال.
إدارة التدفق النقدي
المساعدة في فهم وإدارة الدخل والمصروفات والادخار والسيولة والالتزامات المالية.
إدارة الديون وتوحيدها
مراجعة ترتيبات الديون والتمويل الحالية وتحديد استراتيجيات قد تحسن التدفق النقدي أو تخفض التكاليف.
تخطيط الخلافة وملكية الأعمال
معالجة اعتبارات الملكية والاستمرارية والانتقال والخلافة لأصحاب الأعمال وأسرهم.
التمويل التجاري وتمويل الشركات
مساعدة أصحاب الأعمال والشركات على تقييم احتياجات التمويل والوصول إلى حلول إقراض وتمويل مناسبة عبر شركاء متخصصين.
الإحالات المتخصصة وشبكة الشركاء
ربط العملاء، عند الحاجة، بمتخصصين وشركاء للرهن العقاري والعقارات والاندماج والاستحواذ والمنح والائتمانات الضريبية والتمويل المتخصص وتأمين السفر.
افهموا الأهداف. حدّدوا الاحتياجات. طوّروا الاستراتيجية المناسبة.
عرب-كندا.com