تأمين الشخص المحوري — نموذج الاستقصاء | عرب-كندا
عرب-كندا
مركز الموارد المالية
Key Person Insurance — Fact Find
تأمين الشخص المحوري — نموذج الاستقصاء | Business Insurance Needs Assessment
ℹAll fields must be completed in English.
يُرجى تعبئة جميع الحقول باللغة الإنجليزية.
ما هو تأمين الشخص المحوري؟ يحمي هذا التأمين الشركة من الخسائر المالية الناجمة عن وفاة أو عجز الشخص الأكثر أهمية في العمل — سواء كان المؤسس أو المدير التنفيذي أو أي موظف لا يمكن الاستغناء عنه. يُغطي التأمين تكاليف التوظيف والتدريب وخسارة الإيرادات وسداد الديون التجارية.
A — Advisor Information
أ — معلومات المستشاراسم المستشار / Advisor Name
رقم الترخيص / Licence #
تاريخ الاجتماع / Meeting Date
رقم ملف العميل / Client File #
مصدر الإحالة / Referral Source
B — Business Information
ب — معلومات الشركةالاسم القانوني للشركة / Legal Business Name
الاسم التجاري / Operating Name
رقم ضريبة الشركة / CRA Business Number
تاريخ التأسيس / Date Incorporated
المقاطعة / Province
قطاع الأعمال / Industry / NAICS Code
عدد الموظفين / # of Employees
نوع الملكية / Ownership Structure(مؤسسة فردية / شراكة / شركة مساهمة)
C — Business Financial Overview
ج — النظرة المالية للشركةالإيرادات السنوية / Annual Revenue
صافي الربح / Net Profit
إجمالي الديون التجارية / Total Business Debt
قيمة الشركة التقديرية / Estimated Business Value
هل لديكم اتفاقية بيع-شراء؟ / Buy-Sell Agreement?(نعم / لا)
D — Key Person Profile
د — ملف الشخص المحوريالاسم الكامل / Full Name
تاريخ الميلاد / Date of Birth
الجنس / Gender
المسمى الوظيفي / Job Title / Role
سنوات الخبرة في الشركة / Years with Company
هل يدخّن؟ / Smoker?(نعم / لا)
الحالة الصحية العامة / General Health Status
E — Key Responsibilities
هـ — المسؤوليات والمهام الرئيسيةإدارة العلاقات مع العملاء الرئيسيين / Key client relationships
القيادة التقنية أو التشغيلية / Technical or operational leadership
إدارة الموردين والشركاء / Supplier & partner management
التطوير والابتكار / R&D / Innovation
الإدارة المالية / Financial management
التسويق والمبيعات / Sales & marketing
الإشراف على الموظفين / Staff supervision
أخرى / Other
F — Business Dependency Assessment
و — اعتماد الشركة على الشخص المحوريما نسبة الإيرادات المرتبطة بهذا الشخص؟ / % Revenue Tied to Key Person
هل يمكن استبداله خلال 3 أشهر؟ / Replaceable within 3 months?(نعم / لا / جزئياً)
التكلفة التقديرية للاستبدال / Estimated Replacement Cost
مدة التدريب المتوقعة / Expected Training Period
هل لديه عقد عدم منافسة؟ / Non-Compete Agreement?(نعم / لا)
G — Coverage Needs
ز — احتياجات التغطية التأمينيةمبلغ التغطية المطلوب / Coverage Amount Required
نوع التأمين / Insurance Type(تأمين على الحياة / عجز / أمراض خطيرة)
مدة التغطية / Coverage Term(10 / 20 / مدى الحياة)
المستفيد / Beneficiary(الشركة / الشركاء / أخرى)
هل التأمين الحالي كافٍ؟ / Existing Coverage Adequate?(نعم / لا / لا يوجد)
H — Existing Insurance Coverage
ح — التأمين الحاليشركة التأمين / Insurance Company
نوع الوثيقة / Policy Type
مبلغ التغطية الحالية / Current Coverage Amount
تاريخ انتهاء الوثيقة / Policy Expiry Date
القسط الشهري / Monthly Premium
I — Additional Notes
ط — ملاحظات إضافيةملاحظات المستشار / Advisor Notes ...
إخلاء المسؤولية: هذا النموذج لأغراض جمع المعلومات الأولية فقط ولا يُعدّ عرضاً أو التزاماً بتأمين. جميع المعلومات سرية وتُستخدم حصراً لتقديم توصيات تأمينية مناسبة. عرب-كندا مرخّص من FSRA رقم 20180749 — CuCuLink Inc. Reg. 42796M.
هل تحتاجون إلى مساعدة في ملء هذا النموذج؟
تواصلوا مع مستشارنا المرخّص — استشارة مجانية وبلا التزام
contact@arab-canada.com
عرب-كندا.com
FSRA Lic. 20180749